Vivemos em uma era de transformação sem precedentes no setor de serviços financeiros. Avanços tecnológicos e mudanças disruptivas estão impactando o mercado, incluindo IA generativa (GenAI), computação em nuvem, um ambiente regulatório em constante evolução e inovações em produtos financeiros, como ativos digitais e novos modelos de pagamento. Em resposta, as organizações de serviços financeiros estão acelerando seus esforços para digitalizar operações e entregar uma experiência consistente, orientada por dados e com foco no digital em todos os canais.
No entanto, à medida que as empresas tentam capitalizar as inovações tecnológicas e maximizar o valor desses investimentos, elas enfrentam vários desafios, incluindo:
Custos elevados de nuvem para tarefas intensivas em computação, como treinamento de IA/ML e engenharia de dados
Insights incompletos devido a silos de dados e tecnologia, que impactam negativamente a tomada de decisão
Falta de respostas em tempo real devido à duplicação de dados entre sistemas, o que aumenta a latência nos pipelines de dados.
Ausência de um modelo abrangente de segurança e governança em nível granular nas ferramentas de dados e análise existentes
Por que empresas de serviços financeiros estão se associando à Cloudera
Como a única plataforma verdadeiramente híbrida para dados, análises e IA, a Cloudera está em posição única para ajudar instituições financeiras a superar esses desafios, avançar em suas iniciativas de transformação digital e adotar uma arquitetura moderna de dados.
Alguns dos nossos principais diferenciais incluem:
Análises multifuncionais para construir soluções em todo o ciclo de vida dos dados, incluindo movimentação de dados em tempo real e em batch, IA/ML, contextualização e implantação de modelos de GenAI, engenharia de dados e data warehousing para cargas de trabalho intensivas em computação
Modelo de implantação independente de fornecedor, com suporte a ambientes em nuvem e no local em diferentes regiões
Segurança e governança integradas, com um modelo consistente de acesso em nível granular em serviços de dados e modelos de implantação, atendendo aos requisitos de segurança mais complexos e exigentes
Formato de tabela aberta (Apache Iceberg) e capacidade de integração (via Iceberg REST Catalog) com o ecossistema mais amplo de dados e análises da empresa
Além disso, a partir da nossa atuação com mais de 450 instituições financeiras em diferentes regiões, identificamos várias capacidades críticas de negócios em que a Cloudera oferece valor excepcional. Vejamos alguns exemplos:
Conformidade Regulatória
Embora o aumento de dados financeiros proporcione insights mais detalhados sobre riscos, o gerenciamento desses volumes crescentes também pode tornar muito mais difícil manter a conformidade regulatória. Isso é especialmente verdadeiro para bancos que enfrentam múltiplos silos de dados, comuns em arquiteturas tradicionais. Arquiteturas inflexíveis também dificultam a adaptação a novos ou evolutivos requisitos regulatórios, como o DORA (Digital Operational Resilience Act), um framework projetado para fortalecer a resiliência operacional de instituições financeiras contra ataques cibernéticos que têm esse setor como alvo.
A Cloudera pode atuar como a espinha dorsal de uma arquitetura moderna de dados híbrida, permitindo que as organizações estendam sua capacidade analítica no local para a nuvem e usem recursos de computação transitórios para tarefas de fechamento de mês ou trimestre, como relatórios regulatórios. Além disso, a Cloudera pode simplificar tarefas complexas de gerenciamento de dados, como auditar dados históricos e modelar cenários de mercado por meio dos recursos de time travel do Apache Iceberg.
Gestão de risco financeiro
A gestão de risco financeiro, seja na avaliação de risco de mercado, crédito ou liquidez, está no centro das operações de um banco. Por isso, é necessário evoluir continuamente as estratégias existentes de gestão de risco e reduzir o tempo para concluir processos analíticos relacionados a risco (por exemplo, testes de estresse).
O Cloudera AI simplifica o ciclo de vida de treinamento e implantação de modelos de ciência de dados, viabilizando modelos inovadores de IA/ML para gestão de risco. Além disso, o Apache Iceberg simplifica o processo de integração de novos atributos de risco em modelos existentes, ao otimizar tarefas fundamentais de gerenciamento de dados, como evolução de esquema e de particionamento.
Prevenção de fraudes
Os ataques cibernéticos e as tentativas de fraude estão se tornando cada vez mais sofisticados, à medida que hackers aproveitam novas tecnologias, especialmente a IA. Para combater essas ameaças, os bancos também precisam alavancar essas tecnologias. No entanto, arquiteturas tradicionais e inflexíveis dificultam a rápida implementação de novas soluções.
A Cloudera enfrenta ameaças cibernéticas multifacetadas oferecendo capacidades de processamento de dados em tempo real por meio do Cloudera Data Flow e do Cloudera Streaming, permitindo detecção e resposta imediatas. Além disso, oferece um serviço completo de implantação de IA para evitar tentativas de fraude em grande volume e em tempo real, otimizando o uso de GPUs NVIDIA por meio dos microsserviços NIM. Ao usar a Cloudera para treinar modelos em todos os dados de uma instituição, empresas de serviços financeiros podem produzir modelos mais precisos, que resultam em menos falsos positivos, reduzindo fricção para os clientes e mantendo seus ativos seguros.
Próximos passos: inovação em serviços financeiros
Se quiser explorar como a Cloudera está acelerando a inovação no setor de serviços financeiros, confira nosso white paper. Ele traz diversas histórias de sucesso de clientes em diferentes verticais e regiões. Ou veja por si mesmo como a Cloudera pode beneficiar sua organização com nosso teste gratuito de 5 dias.
